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平安保险代理人朱美音设立保险金信托,为家人的保障加一层爱

2021-01-20 20:22:37  来源:财讯网

日前,平安保险代理人朱美音设立保险金信托的消息引起行业关注。

"我认为最适合的产品才会推荐给我的客户。对于我来说,保险金信托产品是母亲给孩子陪伴一生的礼物。"谈起自设立保险金信托的初衷,朱美音表示,源于责任与爱。

平安保险代理人朱美音

保险金信托是给孩子持续一生的礼物

朱美音是保险代理人行业中的佼佼者,23年从业经历、带领深圳弘龙18部成为平安人寿全国冠军,每500个深圳人里面就有1位是弘龙18部的客户。

最早进入保险业,朱美音源于孝心。"我出生时先天不足,仅有2斤多,父母把我养大付出比别人更多的辛苦,我对父母的感恩也更多一些。我也希望能够有更多的收入来报答他们。但是如果我发生不幸的话,如何能够孝敬父母呢?"朱美音表示,进入保险行业之前,她是深圳某学校的英语老师,了解了保险的机制后,她毅然放弃了让人艳羡的稳定工作,加入平安保险代理人的行列。

带着这份对孝道的践行与初心,她由衷的认可保险事业,在她心中,保险销售的起点应该是帮助客户,根据客户自身所需,制定出符合客户需求的保险保障计划。

桃李不言下自成蹊,这份"利他"信念下,朱美音的团队获得客户的认可,弘龙18部直辖部门连续三年位居平安人寿系统第一,成为名副其实的冠军团队。

朱美音爱家人,家人也给了她百分百的工作动力,让她在职场上带领团队一次次走向成功。"我很感激我的家人,所以我也尽我所能为他们做好规划。"朱美音说,保险代理人比普通人对风险的理解更为深刻,在了解到保险金信托之后,她便决定以母亲和孩子为受益人设立保险金信托。

朱美音设立保险金信托签约仪式

"我做保险代理人也看到过有些客户的子女拿到保险金之后,不懂得管理,很快把钱挥霍掉。保险金信托则像是一个给孩子持续一生的礼物,在他每个成长阶段作出不同的奖励,这样我很放心。"朱美音说,保险金信托也解决了万一自己有所变故,母亲养老的问题,她可以从信托中获得持续的养老资金。

不过朱美音也有一些遗憾,"本来想设立更大的保险金信托,因为身体原因,保障型保险被拒保,年金险也有限额;所以建议客户趁身体健康时提前安排规划,通过杠杆获得高保障,充分利用保险金信托做好财富传承。"朱美音表示。

属于中产的传承方案

据悉,此次朱美音的保险金信托初始设立规模超过700万元。和1000万起的家族信托相比,平安保险金信托门槛起点只需100万元,可以更好的满足中产家庭的财富保障和传承需求。

今年以来,受疫情等原因影响,越来越多的高净值客户对风险有了更深刻的认识,也提高了家庭传承规划的优先级,所以今年市场上保险金信托业务得到了迅猛发展。

保险金信托作为平安集团综合金融的一张"名片",实现了前所未有的突破,据介绍,2020年平安银行保险金信托代销新增规模达150亿,新保单占比90%、件均规模达400万;此外,2.6亿、1.97亿、1.8亿等大单等陆续落地。

在平安银行"四化"策略之下,科技赋能成果显著,平安保险金信托业务的设立实现了全市场唯一的全线上化流程,最短2小时可完成全部流程。此外,基于对客户的需求精准了解,平安保险金信托在保障全面性、条款个性化、灵活度和降低客户成本等四大层面全新升级为2.0版本。

免责声明:市场有风险,选择需谨慎!此文仅供参考,不作买卖依据。

编辑:QYLW124

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